Rechtliche Rahmenbedingungen in der Finanzberatung

Die kurze Antwort

Wer andere beim Anlegen von Geld berät oder deren Vermögen verwaltet, braucht in Deutschland in aller Regel eine Erlaubnis; welche, hängt von der Tätigkeit ab.

Konkrete Beträge, Fristen, Steuersätze und Höchstgrenzen nennen wir hier nicht. Sie ändern sich regelmäßig, und ob und wie sie auf Sie zutreffen, hängt von Ihrer persönlichen Lage ab.

Verbindlich Auskunft geben die BaFin, deren Unternehmensdatenbank zeigt, ob ein Anbieter eine Erlaubnis hat, und für Steuerfragen Ihr Finanzamt oder eine Steuerberatung.