Altersvorsorge mit unmittelbarer Begünstigung: So sichern Sie sich Vorteile

Die kurze Antwort

Bei Lebens- und Rentenversicherungen bestimmt der Vertrag, wer im Todesfall bezugsberechtigt ist; das kann erbrechtliche und steuerliche Folgen haben.

Konkrete Beträge, Fristen, Steuersätze und Höchstgrenzen nennen wir hier nicht. Sie ändern sich regelmäßig, und ob und wie sie auf Sie zutreffen, hängt von Ihrer persönlichen Lage ab.

Verbindlich Auskunft geben Ihr Versicherer, für erbrechtliche Fragen ein Notariat oder eine Fachanwältin für Erbrecht, für Steuerfragen Ihr Finanzamt.